Politica antiriciclaggio di GamsGo

GamsGo proibisce fermamente e previene attivamente qualsiasi forma di riciclaggio di denaro, nonché attività che possano favorire il riciclaggio di denaro o finanziare il terrorismo e attività correlate. GamsGo richiede al suo management, ai suoi dipendenti e ai suoi affiliati di aderire rigorosamente alla politica antiriciclaggio, garantendo che i servizi dell'azienda non vengano utilizzati per scopi illegali.

GamsGo opera in aree in cui esistono rigide normative antiriciclaggio (AML). Ci impegniamo a collaborare con i dipartimenti locali di gestione finanziaria. GamsGo è conforme agli standard internazionali pertinenti, alla legislazione locale e ai requisiti giurisdizionali, rafforza e adegua il nostro meccanismo di monitoraggio interno e reprime le attività illegali rilevanti.

La formulazione e l'attuazione della presente politica si basano, senza limitazioni, sulle seguenti normative e linee guida internazionali e regionali:

1. Le Raccomandazioni del GAFI sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), emanate dalla Financial Action Task Force (GAFI), sono riconosciute a livello mondiale come standard internazionale per l'AML/CFT.

2. Il Bank Secrecy Act (BSA) e i suoi regolamenti supplementari, tra cui la Sezione III dell'USA PATRIOT Act, che si applicano alle transazioni all'interno degli Stati Uniti e a quelle che coinvolgono il sistema finanziario statunitense.

3. La sesta direttiva antiriciclaggio dell'Unione europea (6AMLD), che stabilisce una definizione unificata dei reati di riciclaggio di denaro, quadri di responsabilità delle imprese e meccanismi per la cooperazione transfrontaliera.

4. L'Ordinanza contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AMLO) di Hong Kong, un elemento chiave della legislazione antiriciclaggio nell'ambito del quadro normativo della Regione amministrativa speciale di Hong Kong.

5. La legge sudcoreana sulla segnalazione e l'utilizzo di informazioni specifiche sulle transazioni finanziarie, che stabilisce requisiti normativi specifici per le transazioni finanziarie, le attività virtuali e la verifica dell'identità dell'utente.

GamsGo monitora costantemente anche le ultime linee guida normative e gli annunci emessi dalle autorità finanziarie di vari paesi per garantire che le sue misure di conformità rimangano in linea con le migliori pratiche del settore.

1. Forniamo regolarmente formazione sulla conformità alle norme antiriciclaggio (AML) a tutti i dipendenti coinvolti nella gestione dei fondi e dei dati degli utenti e abbiamo istituito un team dedicato alla conformità, responsabile della revisione delle attività ad alto rischio.

2. Determiniamo il livello di rischio di ciascun utente sulla base di strategie specializzate di controllo del rischio, che servono come base per valutare se le loro transazioni sono anomale.

3. Stabiliamo e adattiamo costantemente i limiti giornalieri di transazione e prelievo in base ai requisiti di sicurezza e all'effettivo comportamento delle transazioni.

4. Effettuiamo controlli rigorosi sulle transazioni provenienti da paesi o regioni elencati come ad alto rischio dalla Financial Action Task Force (FATF) e implementiamo misure di controllo del rischio corrispondenti per garantire il funzionamento conforme della piattaforma.

5. Se il tuo account presenta frequenti attività sospette, effettueremo una valutazione per determinare se le transazioni correlate sono sospette.

6. Se confermiamo che una transazione è sospetta dopo la valutazione, potremmo adottare misure come la sospensione o il rifiuto della transazione. Se necessario, annulleremo la transazione e segnaleremo l'attività sospetta alle autorità di intelligence finanziaria competenti. Potresti non ricevere alcuna notifica.

7. Se riteniamo che una transazione implichi attività criminali o riciclaggio di denaro, ci riserviamo il diritto di rifiutare la transazione in qualsiasi momento.

In caso di sospetto che un cliente o una terza parte possa essere coinvolto in attività criminali, valuteremo l'eventuale presenza di un rischio di riciclaggio di denaro. Di seguito sono riportati alcuni esempi di attività sospette che devono essere segnalate:

1. Il cliente fornisce informazioni incomplete, false o sospette oppure rifiuta di fornire informazioni complete.

2. Piccole transazioni frequenti o transazioni insolitamente grandi.

3. Il pagamento della transazione proviene da un paese considerato ad alto rischio di riciclaggio di denaro.

4. Ricevere pagamenti da Paesi non correlati alla transazione o illogici.

5. Richiedere un rimborso dopo più pagamenti, soprattutto quando si chiede che i fondi vengano trasferiti a terzi.

6. Registrazione o utilizzo di più account.

7.Un improvviso aumento dell'attività dei clienti.

8.Utilizzo di metodi di pagamento non tradizionali (come carte prepagate, piattaforme di pagamento anonime, ecc.).

9. Richieste di rimborso frequenti.

1. Ottenere e verificare le informazioni del cliente: GamsGo ha il diritto di richiedere informazioni complete e accurate sul cliente, tra cui dati identificativi, indirizzo e prove finanziarie, come base per verificare l'identità del cliente.

2. Accedi agli strumenti di conformità: GamsGo ha il diritto di utilizzare strumenti di monitoraggio della conformità, software o servizi antiriciclaggio per identificare e rispondere tempestivamente ad attività sospette.

3. Segnalazione di attività sospette: GamsGo ha il diritto di segnalare transazioni sospette alle autorità di regolamentazione competenti, nel rispetto delle leggi e dei regolamenti locali antiriciclaggio.

1. Monitoraggio continuo delle transazioni: GamsGo è tenuta a monitorare le attività delle transazioni dei clienti, in particolare quelle con elevata frequenza, importi anomali o transazioni provenienti da regioni ad alto rischio, e a conservare i relativi registri.

2. Protezione dei dati e riservatezza: GamsGo è tenuta a proteggere la sicurezza delle informazioni dei clienti e dei dati delle transazioni e a rispettare rigorosamente le leggi sulla protezione dei dati.

3. GamsGo conserverà le informazioni di identificazione del cliente, i registri delle transazioni e i documenti di due diligence correlati in conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili. Salvo diversa richiesta di legge, questi registri saranno conservati per almeno cinque (5) anni dopo la cessazione del rapporto commerciale o il completamento della transazione, e saranno forniti alle autorità di regolamentazione o alle forze dell'ordine su richiesta legittima.

4. Collaborazione con le indagini normative: GamsGo deve collaborare con le ispezioni o le indagini delle autorità di regolamentazione, anche fornendo i documenti richiesti, i registri delle transazioni e altre informazioni pertinenti.

(a) Dovuta Diligenza Standard del Cliente (CDD)

Per gli utenti con un livello di rischio moderato, GamsGo adotterà misure standard di due diligence sui clienti, inclusi ma non limitati a:

Verifica le informazioni di identità di base dell'utente

Esegui una valutazione preliminare del rischio sull'attività dell'account e sul comportamento delle transazioni dell'utente;

Verifica che lo scopo e la motivazione della transazione siano coerenti con la natura dei servizi della piattaforma.

La due diligence standard mira a ottenere una comprensione di base del cliente e serve come base per il monitoraggio continuo delle transazioni.

(b) Due Diligence Avanzata (EDD)

GamsGo effettuerà una due diligence rafforzata quando un cliente o una transazione correlata viene identificata come ad alto rischio. Le circostanze che richiedono una due diligence rafforzata includono, ma non sono limitate a:

I clienti si trovano in paesi o regioni identificati come ad alto rischio dal Financial Action Task Force (FATF);

Modelli di transazione anomali, irragionevoli o incoerenti con il comportamento storico del cliente;

L'importo o la frequenza della transazione è significativamente superiore ai livelli normali o previsti;

Ci sono altri fattori che possono aumentare il rischio di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.

Durante il processo di due diligence rafforzata, GamsGo può:

Richiedi al cliente di fornire informazioni supplementari sull'identità o sul background.

È richiesta una spiegazione ragionevole della provenienza dei fondi o dello scopo della transazione;

Monitoraggio e revisione più frequenti di account o transazioni rilevanti.

(c) Due diligence continua e valutazione dinamica

La due diligence sui clienti non è un evento isolato. GamsGo monitorerà costantemente e valuterà dinamicamente il profilo di rischio dei clienti durante tutto il rapporto commerciale, e adeguerà il livello di rischio e le relative misure di due diligence se necessario.

GamsGo si riserva il diritto di richiedere ulteriori informazioni o documenti di supporto ai clienti in qualsiasi fase, in base ai risultati della valutazione del rischio. Il mancato rispetto dei requisiti di conformità può comportare restrizioni, sospensione o rifiuto delle transazioni o dei servizi correlati.

Aggiornamento della politica

Revisioneremo e aggiorneremo regolarmente la nostra politica antiriciclaggio. La versione aggiornata sarà pubblicata sul sito GamsGo. In caso di modifiche significative, informeremo gli utenti tramite messaggi in-app o email.

GamsGo è impegnata a contrastare tutte le forme di frode e riciclaggio di denaro. GamsGo applica rigorosi standard di conformità e misure preventive per prevenire, indagare e documentare attività legate al riciclaggio di denaro o frode.

Nella misura consentita dalla legge, GamsGo riterrà responsabili coloro che sono coinvolti in riciclaggio di denaro o frode sulla piattaforma e fornirà le informazioni personali, transazionali e identificabili necessarie alle autorità legali competenti per garantire la conformità della piattaforma. Collaboreremo con organizzazioni internazionali contro il riciclaggio di denaro (FATF), l'Internet Crime Complaint Center (IFCC), enti regolatori finanziari regionali e fornitori di servizi di pagamento, adottando le azioni necessarie per proteggere i diritti e la sicurezza della piattaforma.